Кой внесе облигации на Тръмп за 175 милиона долара? Милиардер от рискови заеми за автомобили, който се сблъска с регулаторите

Предоставянето на гаранция от 175 милиона $ на Доналд Тръмп, когато други застрахователи не биха го създали, е нормална работа за калифорнийския финансист Дон Ханки. Като ръководител на основаната в Лос Анджелис Hankey Group of Companies, която включва осигурител, ипотечен заемодател за коли и компания за вложения в търговски недвижими парцели, Ханки е натрупал положение, отпускайки заеми на кредитополучатели, които други финансови компании заобикалят.

Помощта на Ханки за Тръмп изведе малко известния милиардер в светлината на прожекторите. Но през последните години няколко от интервенциите на неговите компании привлякоха вниманието на Министерството на правораздаването на Съединени американски щати, Бюрото за финансова отбрана на потребителите и Министерството на застраховането на Калифорния. От 2015 година насам регулаторите са подхванали дейности против фирмите на Hankey четири пъти, демонстрират обществени записи.

През 2017 година да вземем за пример Министерството на правосъдието подаде тъжба във федералния съд в Калифорния против Westlake Financial, огромният ипотечен заемодател на Hankey за коли. С мрежа от 50 000 автокъщи и 3 милиарда $ ръководени активи Westlake Financial назовава себе си „ Да! да Кредитор. ”

Westlake и нейното дъщерно сдружение Wilshire Commercial Capital, както се твърди в жалбата на Министерството на правораздаването, са лишили нелегално минимум 70 транспортни средства, благосъстоятелност на военнослужещи, предпазени според Закона за гражданска помощ на военнослужещите. Компаниите заплатиха 761 000 $ за споразумяване на обвиняванията.

Пет години по-късно Министерството на правораздаването се върна с друга жалба срещу Уестлейк, потвърждавайки, че не е предоставило на членовете на службата лихвени компенсации, които им се дължат според закона. Компанията заплати $225 000, с цел да уреди този въпрос.

„ Членовете на службата вършат големи жертви и ние носим отговорност да защитим техните права и да подсигуряваме, че имат цялостен достъп до значими преимущества, обезпечени от закона, “, сподели Мартин Естрада, прокурор на Съединени американски щати за Централния окръг на Калифорния, по време на съглашението.

Hankey не отговори незабавно на искане за коментар.

Самоизработеният Hankey коства 7,4 милиарда долара според Forbes и неговите компании управлява активи на стойност 18 милиарда $, като наема повече от 3000 чиновници, се споделя в уеб страницата на компанията. Неговите седем финансови сдружения включват Westlake, Knight Insurance Group, чието поделение даде облигациите за обжалване на Тръмп, капиталова компания за търговски недвижими парцели и снабдител на финансиране на автопаркове за компании за коли чартърен. Той също по този начин е огромен акционер в Axos Financial, компанията от Сан Диего, чиято банка рефинансира някои заеми на Тръмп през 2022 година, когато други банки се отхвърлиха.

Гаранцията за обжалване, предоставена на Тръмп от Hankey's Knight Specialty Insurance, предотвратява основният прокурор на Ню Йорк от събирането на присъдата от 464 милиона $, която завоюва против Тръмп и неговите съобвиняеми по дело за гражданска машинация, докато Тръмп го апелира. Съдията, който следи въпроса, откри, че обвинените са направили „ непрекъсната “ машинация в продължение на няколко години.

Някои клиенти на Hankey не са толкоз удовлетворени от практиките на неговата компания, съгласно тъжби на консуматори, подадени против Westlake с федералното Бюро за финансова отбрана на потребителите. През миналата година записите, събрани от организацията, демонстрират съвсем всекидневен поток от обвинявания на клиенти против Westlake, вариращи от непозволено отнети транспортни средства, такси по заем, за който клиентът не се е записал, и непредоставяне на тъкмо салдо по заема и история на заплащанията до организации за кредитни доклади. Такива грешки могат да осакатят способността на потребителите да получават други заеми, да наемат жилища или даже сигурна работа.

Клиенти, които закъсняват с заемите си за коли, също споделят, че чиновниците на Westlake им се обаждат неведнъж, демонстрират записите на жалбите. „ Дори когато имам съглашение за заплащане, те отново ще се обаждат до 6 пъти дневно 7 дни в седмицата “, написа предишния месец кредитополучател от Флорида.

Компаниите Hankey също са били обект на регулаторни дейности от страна на CFPB и от Калифорнийския департамент по обезпечаване. Според разпореждане за единодушие от 2015 година, подадено от CFPB против Westlake и неговия филиал Wilshire, CFPB открива, че Westlake и Wilshire оказват напън върху кредитополучателите, употребявайки противозаконни практики за събиране на задължения. Около 176 000 клиенти са засегнати, се споделя в заповедта за единодушие.

Според CFPB Westlake и Wilshire са трансформирали изискванията на заема, без да уведомят заемополучателите, натрупвайки спомагателна рента по заемите. Твърди се също, че фирмите са подвеждали клиенти, като са манипулирали идентификационните номера на обаждащия се и са се представяли за чиновници, обаждащи се от магазини за цветя или пицарии, с цел да подмамят кредитополучателите да разкрият местонахожденията или транспортните си средства за задачите на възобновяване. В други случаи сътрудниците по събиране на вземания от Westlake карат кредитополучателите да имат вяра, че транспортните им средства ще бъдат освободени, в случай че платят избрана сума, нормално по-малка от цялостната дължима сума. След като тези заплащания са направени, Westlake не освобождава транспортните средства, откри CFPB.

Westlake и Wilshire нито признаха, нито отхвърлиха откритията, само че заплатиха $44 милиона на клиентите и $4,25 милиона наказателна клауза.

KnightBrook Insurance, друга компания на Hankey, беше цитирана от Министерството на застраховането на Калифорния през 2015 година за набор от нарушавания в метода, по който обработва искове на клиенти. За интервал от една година отделът прегледа 127 искове за отбрана на коли и обезпечения, обработени от KnightBrook, и откри 45 нарушавания на държавния осигурителен кодекс.

Тези хипотетични нарушавания включват невключване на такси в общата сума за споразумяване на загубите, получени от клиентите, крах на „ осъществяване и старателно осъществяване на задълбочено, заслужено и обективно следствие на иск; “ неплащане на такси за документ за спасяване; и неплащане на рационални такси за изтегляне.

Според отчета KnightBrook се съгласи с констатациите на страната и сподели, че „ има намерение да приложи коригиращи дейности в юрисдикциите, където е използвано. “